В рамках борьбы с финансовыми преступлениями в России предложено нововведение, которое может значительно изменить правовое поле банковской сферы. Министерство внутренних дел РФ разработало законопроект, направленный на ужесточение ответственности для лиц, причастных к обналичиванию средств, полученных преступным путем.
Согласно предложенным изменениям, в Уголовный кодекс планируется ввести статью, предусматривающую уголовную ответственность за передачу, приобретение или использование электронных платежных средств с целью содействия мошенникам в выводе украденных денег. Эта мера нацелена на так называемых «дропперов» – лиц, предоставляющих свои банковские карты для перевода на них похищенных средств.
Инициатива появилась на фоне растущего числа телефонных мошенничеств в стране, сумма ущерба от которых в 2022 году превысила 14 миллиардов рублей. Статистика 2023 года показывает, что ежедневно фиксируется около 8,6 миллиона попыток телефонного мошенничества. В каждом из этих случаев дропперы играют ключевую роль, предоставляя мошенникам данные своих карт для перевода украденных средств, которые затем обналичиваются или переводятся на другие счета.
Предложенные меры предусматривают введение уголовных штрафов для дропперов, которые будут взыскиваться судебными приставами. Сенатор Артем Шейкин, комментируя законопроект, отметил, что пресечение каналов вывода похищенных средств позволит значительно усложнить жизнь мошенникам и сократить количество преступлений данного вида.
На данный момент законопроект проходит стадию согласования в федеральных органах власти, и если он будет принят, это может стать значительным шагом в укреплении финансовой безопасности граждан и борьбе с организованной преступностью в сфере банковских услуг.