Росфинмониторинг разработал законопроект, согласно которому будет обязательным указывать данные получателей при совершении банковских переводов. Предполагается, что изменения затронут внутрироссийские и международные переводы и вступят в силу в 2026 году.
В настоящее время при переводе денег обязан указывать только плательщик: его полные имя и отчество, номер счета, ИНН или адрес проживания. В случае принятия предложения ведомства, также потребуется указать ИНН или номер паспорта получателя. Однако в системе быстрых платежей, известной как «Система быстрых платежей», будет сделано исключение: данные о получателе будут предоставляться его кредитной организацией, а отправителю не нужно будет предоставлять собственные данные. Целью таких исключений является сохранение доступности и удобства совершения переводов для пользователей, пояснил Росфинмониторинг.
Помимо этого, предлагается ограничить сумму переводов без открытия банковского счета до 100 000 рублей или их эквивалента в иностранной валюте. Предложение об ограничении вступит в силу через год после принятия и обнародования закона.
Росфинмониторинг подчеркивает, что такая инициатива необходима для решения проблемы недостатка информации о банковских операциях. Однако сами банки критикуют законопроект, утверждая, что он приведет к усложнению безналичных переводов, увеличит расходы настройки системы проверки данных банков, снизит скорость переводов и способствует использованию теневых схем передачи денег.