Верховный суд РФ вынес прецедентное решение по делу о переводе денежных средств на счет фирмы-двойника, подчеркнув ответственность банков за верификацию реквизитов получателя.
Верховный суд Российской Федерации принял решение, которое может существенно повлиять на операции с банковскими переводами в стране. В ходе рассмотрения дела предпринимателя Игоря Какаулина, который стал жертвой мошенничества со стороны фирмы-двойника, суд вынес вердикт о солидарной ответственности банка, в котором открыт счет мошенников, за возврат средств клиенту.
Игорь Какаулин заключил договор на поставку оборудования для майнинга криптовалюты на сумму 1,86 млн рублей с ООО «Вертикаль». Однако после перевода средств товар так и не был поставлен, а деньги были перечислены на счет другой компании с похожим названием. Оказалось, что мошенники использовали ИНН настоящей компании, но указали свой банковский счет.
Предприниматель обратился в суд с иском о взыскании убытков, и хотя первоначально суды нижестоящих инстанций отказали в привлечении банков к ответственности, апелляционный суд и Верховный суд пришли к выводу, что банки не выполнили свою обязанность по проверке соответствия реквизитов получателя указанным в платежном поручении.
Верховный суд подчеркнул, что банк, принимающий платежное поручение, обязан удостовериться, что счет получателя соответствует указанному в поручении ИНН, и в случае обнаружения несоответствия должен отказать в проведении операции или указать клиенту на проблему.
Это решение подтверждает необходимость более тщательной проверки банками реквизитов перед проведением операций и может привести к ужесточению контроля за банковскими переводами, что в свою очередь повысит защищенность клиентов от мошеннических действий.
Таким образом, Верховный суд РФ установил важный прецедент, который усиливает ответственность банковских учреждений за безопасность проводимых финансовых операций и защиту прав потребителей.